外汇平台怎么选,哪家好、哪家靠谱、怎么判断

外汇资讯9个月前发布 admin
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外汇平台都是境外注册的,良莠不齐,尤其是国内现货行业2017年被叫停整顿之后,国内现货盘子的各种直播间团队和喊单团队都转战外汇行业各种方式拉人开户黑平台,导致外汇行业乱像越来越多,所以经常会看到外汇平台哪家好,哪家靠谱,怎么选择之类的话题,今天就我这些年了解的行业知识展开讲一下,希望能帮助新入行的交易者少走弯路。

首先排除以下几类平台:

1.给赠金比较高的,这种即便是平台无套路,也可能会被薅羊毛薅死,参考铁汇;

2.托管类外汇平台,你入金不用交易,平台有操盘团队替你交易,你坐等收益即可。这类平台基本模式是拉人头,上家拉到下家,下家再拉下家,下下家,和传销类似,等后面的人头费不够前面人收益的时候就是跑路的时候,而且前面人也不一定赚到钱:一般敢投的都是被洗脑洗成功的,离退休大爷大妈较多(对金融行业所知甚少),他们即便前期赚到了钱也会继续投入进去。本质上这一类就是庞氏骗局,参考普顿,TR;

3.平台有官方喊单直播间的,这个不用解释了,拉黑吧,要是代理喊单还不关平台的事(还可能平台是正规的),平台官方下场喊单就黑的很明显了;

4.出金卡住,各种名义让你提供一定资金才能给你出的(比如有的说有个人所得税,你要先把个人所得税划过来,平台才放款,还不能从出金金额里面扣,因为税费和这个是两个系统),果断拉黑,报警,你若侥幸心理多交一点就多损失一点,即便是真交,你的税务身份是中国的,也不用在国外交个人所得税。

常见的几点误区:

1.没有手续费就是成本低,有手续费的就是高

这个只能忽悠一下新人,因为新人不懂点差。外汇行业没有统一的交易所,各个平台自己对接流动性提供商,流动性提供商报价点差叫做“原始点差”,外汇平台赚取佣金有两种形式:加点差和加手续费。我们假设一个平台黄金点差是30,没有手续费,另外一个平台点差是10和手续费7美元,此时第一个平台总成本30,第二个平台总成本17,所以第二个平台成本近乎第一个的一半,而不是第二个平台收了手续费就是高成本。

2.我们平台是双重监管,双重保障

一个平台有两个监管情况下,是指有两个独立的企业,分别注册在不同的国家,只不过同属于一个集团,比如ABCD平台(名字随意取的,举个例子而已并不真实存在)同时拥有英国FCA的监管和伯利兹的监管,这说明该平台下面有两家企业,这两家企业都是属于这家平台,但这两家企业是独立承担法律责任的,如果你开户在塞舌尔这家企业下,只受塞舌尔监管,英国和你没有半毛钱关系,英国FCA不监管和保护你。国内很多用这种套路发展客户的,同时申请多个牌照,用好的牌照宣传,用差的牌照开客户(实际上目前情况,好的监管大多我们都开不到了,政策原因我们开到的基本都是差的监管,但是开差的情况下你不能忽悠客户说你开的是好的)

我用一个通俗的例子来类比下:一个超市卖酒,即卖茅台,也卖X杂牌酒,他说你在我这买酒能同时享受茅台和X杂牌酒的售后保障,这不是扯淡吗,你如果买的最终是X杂牌酒,喝出问题了,茅台凭什么负责。还有他宣传时就宣传自己卖的高端酒,你一查他店里确实可以卖真茅台(查了平台的英国FCA监管号确实是真的),就直接下单买了,但是你买的时候连查看下包装说明都不查看,拎着杂牌酒就高高兴兴的回家了,你说商家无德的时候是不是也该想想自己是不是太莽撞了,买这么贵的东西(投入资金交易)都不看看你到底买的是啥牌子的?(开户你都不看看你到底开在哪家企业下?开户条款都可以明确的看出来的,只不过你没提前做好工作,连怎么看和分辨都不知道。如果开户条款都没,就相当于你去买酒商家怕你知道你最终买到的是什么牌子的,就直接把包装说明全撕掉了,给你个瓶子装着酒就回家了,如果这你都敢买,那谁也没招)。

3.用人民币出入金的都不靠谱

说这话的直接拉黑,要么行业情况不了解,要么为了拉你做某个而故意黑来诱导。

外汇行业出入金情况:我们国内是外汇管制的,每人每年可以购汇最多5万美元,但是不能用于海外投资,你如果从银行把人民币换成美元之后,想要往境外的外汇平台汇款,银行不给你汇,所以你正常的汇款渠道走不通。而想要用外汇平台正常的电汇出入金渠道,你要先有一个境外银行账户,你内地的钱先想办法转到自己境外银行户,然后境外银行户再入金外汇平台。你自己看看自身情况符合不,这一步能卡掉多少人你就知道了。

那么大多数中国客户没有能力用上面电汇美元渠道出入金,外汇平台又想要做这个市场,怎么办?这不就来了人民币渠道嘛,人民币渠道是外汇平台和支付机构合作,你入金是把人民币给了平台合作的支付机构,支付机构给平台美元,出金是反过来。外汇平台比你更注重这个安全问题,大平台合作的支付机构都是国际上合规的持牌支付机构(只不过国内情况特殊,他们在国内还是处于灰色地带)。想要做中国市场,你提供个中国用户能出入金的渠道是基本操作,99.9%的做中国市场的外汇平台都有人民币渠道,这句话基本上一巴掌拍死了除几个别平台外的所有平台。而且他给你提供便利的同时,不是只允许你用这一种方式(人民币)出入金,如果你有境外银行账户可以美元电汇出入金,平台当然也有这个正常渠道的,只是给你多了一个选择而已。

如果想用出入金方式这么简单的东西判断外汇平台靠谱性,这个太鲁莽了,你不用去其他论坛,直接知乎上面搜索境外企业银行账户注册,能找出来一堆中介,随便拉个问问,看看有多简单,你甚至都不用出一次国,他们能帮你注册好海外企业和海外企业银行账户,这个银行账户就是你指的电汇美元收款账户,再简单不过了,我去注册一个离岸公司,注册一个离岸银行账户,收了你的美元后,我就不给你出金了,你能怎么着我?(黑平台不给你出金,你还真没招)不管是什么渠道入金,最终钱都是到了平台手中,给不给你,靠不靠谱都是取决于这个平台本身。

4.网址经常换的不靠谱

说这话的基本都没明白什么是平台的英文网址(正常网址),什么是平台的中文网址,而会换的都是中文网址,英文网址是一直不会变得(只是你没能力打开,若你有能力打开,你的账户也是可以直接登录英文网址出入金和各种操作的),就是因为你没能力打开英文网址,他又想做这个市场就要提供一个你能够打开的中文网址,而被那啥之后就打不开了,所以就要换一个新的你能打开的,所以中文网址换的次数越多说明他的国内做的市场规模越大,被关注的越多,这个话题不是能论坛详细讲的话题……


切入正题,外汇平台的选择判断方式:

1.我们先了解外汇平台是干什么的,他在交易中处于哪个环节:

外汇平台怎么选,哪家好、哪家靠谱、怎么判断

外汇市场没有统一的交易所,我们把单子传递给外汇平台后,外汇平台可以内部消化(一般我们称为对赌平台,不过这一类极少,哪怕我们平时称为黑平台的盘子一般都不这么做。做市商也不是对赌,做市商一般是先承接客户的单子内部对冲后还是会把净头寸对冲到流动性提供商去),也可以传递到流动性提供商(不同平台选择的流动性提供商不一样),或者实力强的会有一部分传递给流动性提供商一部分自己直接参与到银行间市场交易(流动性提供商拿到的单子最终也是在银行间市场和其他参与者之间进行交易)。

2.外汇平台的监管机构

在前几年我们能开到最多的好的监管机构的账户是英国FCA的和澳大利亚ASIC的,后来FCA限制了零售客户杠杆不超过30倍(专业客户可以高,但是专门客户门槛难达到),asic是不允许旗下平台在违反海外法律的情况下开展当地市场,而国内未批准开展此项业务,所以asic监管的平台要么退出中国市场,要么换其他监管开中国客户,而且asic也是限制了零售客户杠杆不超过30倍,但是他的专业客户门槛比较低很容易申请(所以这个不是事),若以后ASIC政策放开后我们就有个不错的选择了。另外一个我们还可以开而且没有限制杠杆的是瑞士监管,瑞士监管是要拿到银行牌照才可以做外汇零售经纪业务,所以瑞士的外汇平台都是银行。瑞士监管有个十万瑞郎的破产赔偿保障,所以安全性没有问题。

由于杠杆限制和政策限制问题,目前除了瑞士监管的平台外,我们基本上是开不到好监管了,如果某个平台宣传英国FCA监管的话,你留意一下你最终开户的是不是在英国监管的这个企业下(目前还有,我见到过几家,但是杠杆都要被监管限制的。其他大部分只是宣传fca,最终开户都是开到其他监管下)。

所以如果你执着于监管机构,那就选瑞士的,瑞士的目前有瑞讯银行和杜高斯贝银行可选,其中瑞讯银行是上市公司,规模比杜高斯贝强一些,开户的话杜高斯贝是必须用护照,瑞讯是线上必须护照,线下邮寄资料是可以身份证。

如果不执着于监管,我们来看其他选择方式:

没有了监管机构的强制作用之后,我们就要尽量选择规模大,市场占有率大的外汇平台,实力比较强信誉也会好一点,破产的概率也会低一些(头部平台跑路概率基本没有,不好的结果基本就是破产)。

1.从彭博(大家口中的机构市场之一)里面看交易员bb号数量,有越多的bb号就有越多的抛单交易员,间接看出这个平台在机构市场的抛单量,这个情况只适用于大型平台,也就是会参与机构市场交易的平台,如果一个外汇平台是只对接单子到流动性提供商的话他就不会参与到这个市场。而大型外汇平台为什么会自己对冲单子到机构市场呢:因为正常外汇平台单子是对接给流动性提供商,流动性提供商参与到机构市场交易,那么平台对接给流动性提供商是不是被流动性赚一笔,所以他如果实力够强肯定会把一些单子直接自己抛到到机构市场去。

彭博里面BB号最多的平台:

第一档是嘉盛和福汇

第二档是ig和cmc

第三档是盈透

2.看外汇平台的成交量

下面是一组Finance magnates(国际上一个比较出名的权威金融资讯平台)发布的2020年第三季度外汇零售业务成交量排名(未包含日本经纪商,也未包含机构市场成交量,所以ic才能超越ig,plus500、盛宝、cmc、嘉盛,不然都不是一个量级的):

第一名:ic markets 月均成交量8150亿美元

第二名:IG markets 月均成交量6030亿美元

第三名:Plus500 月均成交量3580亿美元

第四名:saxo bank(盛宝) 月均成交量2970亿美元

第五名:cmc markets 月均成交量2210亿美元

第六名:Gain capital(嘉盛)月均成交量2140亿美元

第七名: FXCM(福汇) 月均成交量1960亿美元

第八名:pepperstone(激石) 月均成交量1840亿美元

第九名:ATFX 月均成交量1480亿美元

第十名:Axi trader 月均成交量1460亿美元

以上是2020年第三季度数据,我没有最新数据,有兴趣的可以到finance maganates官网买一下,一个季度报告几百欧元费用:

外汇平台怎么选,哪家好、哪家靠谱、怎么判断

以上平台中:IG、CMC、Plus500、嘉盛(之前单独上市,现在已经被另一家上市公司收购)都是上市公司,福汇之前是(瑞郎事件后濒临破产,退市了),盛宝没有上市,但是实力也是很强的,这些在机构市场上面没有一家是ic能够比肩的,但是零售市场客户量没有一个能超过ic的,因为零售市场大多都是小资金小散户,而散户用ic的成本很低(后面会对比大资金和小资金用ic和嘉盛账户成本高低)。后面的激石曾经出现在我的选择名单里过,但是和ic对比后就没用,但是名气也是不小的;ATFX这几年在国内经常看到,但我个人综合各方面考虑没用过,就无法评价,AXI这个我也没用过,甚至我感觉他的名头都没有tickmill大,但是这季度上榜了,这个榜单就做个参考吧。

以上平台中IG、CMC、Plus500不接受中国客户,其他可以,抛开没用过的ATFX、激石、Axi,其他四个ic、嘉盛、福汇、盛宝我都用过(ig也用过,只不过随着澳洲监管不允许后退出大陆市场了)。其中ic和嘉盛是我用过的最久的,福汇用过一段,盛宝只用了两三天就不用了。

先说盛宝:

盛宝虽然没上市,但是实力是很强的,不用担心安全问题,他的入金是最低1万美元(也不用他限制,其实你若是资金低你自己都不会去用,因为他的杠杆很低),交易是他自己的软件,名字我不记得了,没有mt4账户。而且他的入金只能电汇,你要有一个境外银行账户才可以出入金,不提供人民币通道。盛宝我没多用的原因主要是两点:1.软件不习惯,2.杠杆低,几十倍吧,所以小资金自己也不会选,如果做杠杆低的品种我直接去做期货了(虽然盛宝也有期货,但是界面不习惯,做外汇平台本来就是图个界面和杠杆)。

福汇:

福汇我用了一段时间的,最终感觉交易体验确实不如嘉盛,没有嘉盛成交顺畅,而且成本黄金和原油也比嘉盛高一些(比嘉盛的优惠账户高,和嘉盛默认账户黄金差不多,原油比嘉盛默认账户还低一些但是没有嘉盛优惠账户低),货币和嘉盛差不多,最后综合考虑两个之间还是选的嘉盛。福汇之前和嘉盛在外汇市场两巨头,ig和cmc也要逊色不少,不过在瑞郎事件中客户大量穿仓(客户穿仓想要追回钱是很难的,平台就要拿自己的钱补窟窿,补不上就是破产)差点破产,得到资金救场才缓过来。另外在美国市场发生过一次丑闻,被美国NFA注销了监管并且赶出了美国,其美国业务被嘉盛收购。总体来说,福汇虽然实力大不如前,网上骂声一片(外汇平台并没有绝对公平的一个统一的交易所,机制在那摆着,任何平台都可以拉出来骂上半天,没有一声骂只能说明平台太小了。不可能存在绝对好的,只能在这里面找相对合适一点的了),但是也不是普通平台能够比的了的。

嘉盛:

嘉盛是我除了ic外用的最多的一个账户,后面我会对比他和ic分别适合哪些交易者。嘉盛之前在纽约证券交易所上市,股票代码GCAP:

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2020年被stonex收购:

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stonex是纽约证券交易所上市公司:

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另外嘉盛是为数不多的境外平台拿到国内允许成立办事处批文的几家平台之一:

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看完这些如果对嘉盛正规性有顾虑的就基本不太适合做这个行业了,所以跑路是不可能的,最差的结果就是破产,不过这个概率很低了,市场头部如果遇到黑天鹅濒临破产的话,投行也会更倾向于救助他(参考福汇瑞郎黑天鹅事件,普通平台破产一堆,但是福汇获得了投资)。以上并不是我用他的理由,这些ig一样可以满足,而且ig市值还更大(ig退出中国市场前我一样是选择ic和嘉盛),而我选择嘉盛的原因是他的成本低(很多人会觉得嘉盛成本高,一个是开的普通账户,没走优惠通道,点差高,一个是不懂多档报价问题,后面我们讲完ic后对比讲明白这个问题)。嘉盛有mt4和mt5以及他自己的软件账户可选,可以交易的品种几乎是最全的,杠杆是200倍默认,最高可以申请400倍,有中文免费的400客服电话,可以有人民币出入金通道,也有美元出入金通道(美元通道国内银行账户可以入金,因为他是提供的交易者自己姓名的托管银行账户,所以就像是你自己在往自己境外银行账户汇款一样,银行会给汇出,但是没有境外账户还是不要用这个途径,因为出金的时候会显示嘉盛的对公账户打款给你,国内银行会拒收的),我们开户是开的开曼群岛的账户,开曼群岛监管称不上好,但也有接近英国规则的地方:严格执行资金隔离(很多监管机构都是允许资金隔离豁免的)。

ic markets:

这个是我用的最久的外汇平台,ic撤上海办事处之前就在用,现在也一直还在,交易单子大的时候会去用嘉盛,但是大部分时间外汇市场我量并不大,所以用ic还是最多的。ic是2007年成立于澳大利亚,最大的优势:成本低(这个无争议,低成本出名的)和信誉好。说到信誉好就要说说他不好的地方:ic成本低是最适合散户交易的平台,所以他的客户量非常大,订单量也很大,大家可以到mt4里面搜索一下他有多少服务器,几十个,普通平台也就两三个有的一两个。虽然他有这么多台服务器,但还是出现过服务器扛不住订单量的时候:卡盘。卡盘分为两种:1.平台故意卡的,mt4和mt5里面是可以设置插件的,平台可以掌控一切,黑平台就会遇到平台故意卡盘的问题,也叫拔网线;2.非平台主观意愿,但是服务器扛不住了,死机了,要重启和修复服务器,这一段时间这个交易也是无法做的。怎么判断遇到的卡盘是哪一种呢?很简单:如果卡盘后,你有一段时间确实无法交易导致损失,你去找平台,如果平台说和他们无关各种推脱,那极有可能就是平台故意的;如果平台核实情况对损失进行赔付那就是第二种,ic发生服务器故障有几次了(我没能遇上一次,还感觉有点遗憾,因为真遇上时有持仓的话,故障无法平仓,等服务器好了亏钱了,索赔,ic核实会赔付,单子赚钱了那可是我个人能力啊),但是你见过多少ic用户离开的,反而只有非ic用户来拿这个服务器故障说事。目前ic开户我们是在塞舌尔,监管没什么优势(澳洲不允许了嘛,之前一直都是开在澳洲监管的,不允许后让客户申请转移到塞舌尔的),但这也是行业常态了,基本没得选(执着于这一点的等后面看瑞讯的),杠杆是默认500倍,最高可以1000,也可以自己调低,有mt4和mt5和ctrader账户可选,出入金方式基本涵盖所有能用到的了:人民币银联通道、境外卡电汇、境外信用卡(国内的不行)、usdt虚拟货币、skrill等电子钱包。在ic的综合体验:成本对于小单子来说基本是行业最低(后面会比较大单子问题),信誉没问题,安全没问题,交易环境绝大多数时间没问题(我用了那么多年没有一次服务器故障让我刚好赶上,概率太低了,如果概率高平台就破产了,而且用户都走了,他也做不到零售市场全球第一)但是数据行情中会滑点比较多成交比较慢(相对于嘉盛、ig等才可以这么说,而不是相对于二流平台)。

以上平台中,我会选嘉盛和ic,后面会提到他们两个的对比,这里先加上另一个监管和资金保障有优势的瑞讯银行,后面把他们三个平台放一起对比。

瑞讯银行Swissquote bank:

瑞士监管的银行牌照,没错他是银行,也是外汇平台,提供mt4和mt5账户,开户的话开的就是你自己的银行账户(他是银行,开出来的就是你的银行户口),入金就是你自己从其他银行往你自己的瑞讯银行账户汇款,出金就是你登录你的瑞讯银行网银后台汇款到你的或者其他人的银行账户(他是你的银行户口,支持你汇款给其他人,也支持接受其他人账户汇过来款;普通外汇平台是券商账户不允许第三方出入金:他人账户入金或者他人账户出金),但是注意他不支持你汇款到其他券商账户,所以想用它作为周转来电汇出入其他外汇平台或者券商的就可以止步了(瑞讯银行发过公告,不支持占他便宜,不用他交易还想用它作为给其他同行和券商的资金中转),提供实体银行卡和信用卡,可以国内刷卡消费。杠杆和嘉盛一样默认200倍最高400倍,出入金就只有电汇了,因为它本身就是你自己的银行账号,你也可以使用国内银行直接购汇后汇款过去。瑞士监管的,有个破产赔偿保障,单个客户最高10万瑞郎,所以低于十万瑞郎,目前汇率折合9万美元,低于这个数的就完全不用担心了,另外他还是瑞士的上市公司,股票代码:SQN,市值29亿瑞郎:

外汇平台怎么选,哪家好、哪家靠谱、怎么判断

成本方面:

如果做原油的话,嘉盛会更合适一些,如果做欧美ic最合适,如果做黄金1-3手ic合适,单笔成交高的话嘉盛会合适一些。

出入金方面:嘉盛和ic有人民币通道,想用人民币出入的选这两个,而且嘉盛(上面的福汇也是)人民币出金冻卡几乎没有,概率很低,人民币出入的话嘉盛更有优势。若想用电汇美元出入金,而且没有境外银行账户,用瑞讯银行。

安全方面:三家都安全,但是如果比较看中最后的防线:破产赔偿保障,选瑞讯银行,破产也有赔偿保障。

监管方面:比较看重监管的话,选择瑞讯银行。

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