揭开外汇离岸监管不为人知的一面!

资讯3个月前发布 admin
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如果你对外汇交易有所了解,那么你一定对“离岸监管”这个名词并不陌生。但是,你是否真正了解外汇离岸监管的意义、作用以及其背后的故事呢?接下来,我们将带你走进外汇离岸监管的世界,让你了解这一神秘领域的背后故事。

揭开外汇离岸监管不为人知的一面!

什么是外汇离岸监管?

在了解外汇离岸监管之前,我们首先要明白“离岸”的含义。离岸是指在国外设立的金融机构或开设的账户,通常用于跨境交易和资本运作。而外汇离岸监管,则是国家或地区对离岸金融业务进行监管和管理的措施。

离岸监管是一种相对较为宽松的监管。离岸监管的外汇牌照并不要求申请人必须在管辖区提供金融服务,也就是说,申请人不一定需要在监管机构的管辖区内设立实体办公室。在牌照获取方面,离岸监管机构的牌照申请时间较短,申请费用较低,证明材料较少,税收也不高。

此外,在对持牌经纪商的限制方面,离岸监管机构的限制要求也比较宽松。最突出的一点是在杠杆上限方面,离岸地区的经纪商提供的杠杆上限可高至500:1、300:1、200:1,这些是欧盟地区持牌商所望尘莫及的。因此,这就是为什么自ESMA新规实施之后欧盟地区外汇经纪商纷纷转至离岸监管地区的重要原因。

关于离岸监管

目前,提供离岸监管的地区主要包括伯利兹、塞舌尔、瓦努阿图、毛里求斯、英属维尔京群岛和开曼群岛等。

如果选择在离岸监管地区申请牌照的外汇投资公司,通常只需要按照监管机构的要求提供年度财务报表(大部分离岸监管只要求提交年度财务报表,但有些可能会要求月度或季度报表)。此外,还需要提供证明公司资金来源和规模的相关文件。不同离岸监管地区的要求可能有所不同,但相对于完全监管,这些要求通常都非常宽松。

一旦完成上述过程,如果审核通过,外汇投资公司就可以获得离岸监管牌照。此外,申请公司在整个过程中所花费的申请费用和时间都相对较少,一般为几个月,不过不同地区的情况不同时间也不同。

需要注意的是,离岸监管地区的监管标准可能相对较低,但并不意味着这些地区完全缺乏监管。外汇投资公司在选择离岸监管地区时,仍需仔细了解当地的监管要求和法规,并确保遵守相关规定。

同时,多数提供离岸监管的地区在企业所得税的缴纳方面的要求都十分低,世界各地许多投资公司为避免企业所得税而选择申请离岸监管牌照。

离岸监管带来的风险

离岸监管所带来的风险是我们需要认真对待的。离岸监管的审核程序相对简单,各方面的规定也较为宽松,这意味着对经纪商的资质要求和合规检查可能不够严格。正如前文所述,监管机构不会强制要求经纪商在实体办公地点设立办公室或雇佣员工,只需支付一些费用即可获得认可。

所以从交易者的角度来看,在受离岸监管的外汇交易平台进行交易可能存在更大的潜在风险,甚至可能遇到诈骗公司。另外就是,某些经纪商可能会利用离岸监管的宽松环境进行大胆地违规运营。这也是由于离岸监管的合规检查不够严格,经纪商可能不需要提交客户交易报告或其他资金报告,因此不良的经纪商可以轻易取消原本可能盈利的交易。

另一个风险是,一些持有完全监管牌照的经纪商会选择在离岸监管地区设立分支机构。所以交易者在选择经纪商进行交易时,需要确认所选择的经纪商账户所属的具体地区,以避免被误导。

此外,离岸监管机构对客户资金安全的保障基本上是有限的。在受其监管的公司破产时,它们无法为客户提供资金补偿计划,而大多数完全监管的经纪商通常会为投资者提供此类保障。

然而,并非所有受离岸监管的经纪商都会进行违规运营。对于一些新成立的外汇经纪商来说,选择离岸监管可能是一种更为便捷的选择,可以节省时间和费用。这些经纪商在成为合格的金融服务提供者后,可能会选择继续申请完全监管牌照,以获得更多认可。

在过去的2020年,全球零售外汇行业发生了巨大变化,主要以监管改革的形式呈现。同时,全球性疫情和区域性地缘政治事件也对行业和市场带来了变化。鉴于这些变化,交易者和机构必须适应新环境所带来的改变。

显而易见的是,在2018年8月欧洲监管机构收紧零售外汇和差价合约行业政策后,许多经纪商开始转向离岸监管,以寻求更宽松的司法管辖,并扩展全球市场。选择离岸监管对经纪商而言,可以帮助它们在税务和监管方面获得更大的自由度,减少运营成本,并在开拓客户时更加灵活。而对交易者而言,在确保资金安全的前提下,离岸监管主体能够提供更灵活的交易杠杆和丰富的交易品种。

不过我们不能忽视离岸监管带来的潜在风险。由于监管宽松,部分经纪商可能缺乏透明度和监督,存在着不可忽视的风险因素。交易者在选择离岸监管的外汇交易平台时,必须保持警惕,加强尽职调查,确保选择一个值得信赖的经纪商。

离岸监管之谁最“硬”?

离岸监管的强硬程度在各个地区有所不同。从全球外汇及差价合约监管领域来看,主要分为离岸监管和完全监管。目前,提供离岸监管的地区主要有:巴哈马、英属维尔京群岛、伯利兹、塞舌尔、瓦努阿图、毛里求斯以及开曼群岛等。

伴随着离岸公司对世界经济影响的越来越深,各离岸金融中心也在一步步的严格本区域的法律监管,包括修改离岸公司法律,严格财务信息,客户资金的分离等等。

不过,从上述各大离岸监管对比来看,牌照含金量最高且受追捧的无疑是巴哈马和开曼群岛。在欧盟及澳大利亚针对差价合约行业实施一系列新规后,除了巴哈马等少数两家监管机构开始向权威主流监管机构看齐外,其他监管司法区域相比之前在监管政策方面并没有做出太大改变。

在早些时候,一位不愿透露姓名的欧盟ESMA官员称,由于对欧洲大陆的经纪商实施杠杆、交易条件以及广告等限制,巴哈马监管资质被大部分欧洲经纪商所认可。

“我们知道监管多元化是经纪商生存的唯一途径,我接触到的很多经纪商,在评估了全球十二个司法管辖区之后,发现巴哈马的监管框架拥有最合理的监管法规和准则。”

也正是在2018年,广大投资者开始接触外汇离岸监管,离岸岛这一新型名词进入到普通投资者视野中。无论是伯利兹、圣文森特、巴哈马,还是英属维尔京群岛、开曼群岛,都成为我们做外汇投资需要面对的新知识。

在离岸监管中,开曼群岛监管(CIMA)以其全球公认的信誉和悠久的历史,成为最值得关注的监管之一。开曼群岛位于加勒比海北部,面积259平方公里,人口不足6万,经济以金融和旅游业为主。

开曼群岛政局稳定,没有外汇限制,不收直接税,严格遵守金融保密法,政府能随时修订法律以保持其在金融、保险、商业等方面的领导地位, 所以开曼群岛是世界最大的离岸金融中心之一。

开曼群岛地理位置优越,毗邻北美、中南美市场,市场自由开放,没有外汇管制,资本可自由出入,也增加了其吸引力。

开曼无外汇限制以及税收中立的法规,能够让企业的国际交易中的资金流动更为灵活,十分适合那些希望扩大股东基数,或是准备国际并购的企业在此注册。开曼群岛公司注册和监管要求极简,一个股东、最低注册资本五万美金,对公司的组织形式和运作方式的规定十分宽松。开曼群岛适用英美普通法,与主要发达经济体的法律体系接轨,并与美国签订有双边法律互助协定。

据统计,过去20年中,中国内地在香港上市的50家资产规模最大的企业,有44家注册地是开曼群岛。

开曼群岛拥有大量的离岸投资基金 (即对冲基金),已成为世界上最重要的基金中心之一。统计数字显示,全球新成立的离岸基金中55%以开曼群岛为基地,几乎每天都有新基金在开曼成立, 群岛良好的政治环境和灵活的法律框架为基金结构和投资战略的多样化提供了可能性。

开曼群岛不征个人和公司所得税、资本利得税、公司税、不动产税等在多数国家很普遍的税种,且与主要经济大国均签订了避免双重征税协定。

总结

总之,交易平台千千万,离岸乌鸦一般黑,找到自己合适的平台,重点考察交易环境,服务,专业度和公司实力等才是硬道理!

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