如何查询外汇平台监管?图文详解英国的FCA监管查询流程和注意事项!

资讯 4周前 admin
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今天,我和你们详细聊一聊英国的FCA监管查询流程和注意事项。
英国兼管机构名为FCA,是最严厉的金融兼管机构之一。英国是现在世界上金融服务最完善、最健全的国家,英国金融市场行为兼管局(FCA)作为世界上首屈一指的金融兼管机构。
在全球规模内,英国FCA实施严厉苛刻的兼管,让很多外汇经纪商都想得到兼管牌照,因为这有助于证明经纪商的安全性。
 
英国FCA兼管对象包括银行、保险以及投资业务,其中还包含外汇、证券和期货。 
 
英国FCA的兼管牌照种类

01全牌照(Full License)

 
全牌照必须经过英国FCA审阅。把大部分经纪商都是able to hold clients money的,即有资质持有客户资金。
 
假如某一个外汇经纪商受英国FCA全面兼管,必须要遵守英国FCA制定的严厉准则和指引,除了要定时向英国FCA呈交财政报表和详细的周年审计,还必须将客户的资金存放在经FCA认可的榜首级别银行。
 
在FCA客户资金规则中规定,一切从客户收取的资金均视作客户资金,外汇经纪商必须按规则将客户资金与公司的营运资金分隔存放在独立的银行账户。
 
英国金融兼管制度的一项重要规则是客户资金规则,外汇经纪商必须承诺恪守上述规则。客户资金不得视为公司的财物,外汇经纪商不能使用客户资金来支付公司开支、也不可以进行风险投资业务,更不可以用来偿还公司债务。以上规则是为了更好保障一切客户资金的安全。
  
02注册牌照(Basic License)

注册牌照符合英国的兼管,一些在英国没有办公室或小公司,大部分是发给一些白标。查询结果Status中会显示:Authorised(授权),但是没有资质持有客户资金。
03欧洲牌照

在欧盟现行兼管法令,任何一个经纪商在欧盟某一个国家取得的兼管,其他国家均应予以承认。比如德国、意大利及法国等金融兼管牌照,这种牌照是最弱的一种。事实上这些公司是不受FCA兼管的。
 
如何查询FCA兼管牌照

1打开FCA官网:http://www.fca.org.uk/  (中国人第一次登陆都要验证)。

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2登陆进入首页后,点击 Financial Services Register。

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3进入查询兼管页面,在红色区域输入经纪商公司英文名称或兼管号,即可查询该经纪商的兼管状况。

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注:如果按公司英文名称搜索,可能会出来好几家公司,这时请根据兼管号来进行判别。
4查询经纪商的FCA兼管资质。

以CPT为例,其公司英文名为CPT Markets Limited;兼管号:606110,查看和确认兼管状态(Status),若兼管状态(Status)显示为Authorised,则表明FCA已授权该公司。
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5确认联系信息(Contact Details):

网址、地址、电话、邮箱。

确认网址是非常关键且重要的一步,很多套牌公司就是利用及其相似的网站地址来欺骗投资者,FCA网站也会时不时发布一些仿冒公司的警告信息。
 
通常合规的并且营业中的外汇经纪商都会在contact details上登记电话、网址或邮箱。
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邮箱是企业邮箱。通常在其前面加www.的前缀,这是经纪商的网站。投资者可以通过FCA上登记的联系方式,确认交易商信息。

 

6确认它是否被纳入英国金融服务补偿保护计划(FSCS)的保护。

如下图,在状态栏中有FSCS这项,说明是有FSCS的赔偿计划的。FSCS的用途:若受FCA兼管的企业破产,账户开在英国FCA兼管的投资者可以向FSCS申请50000英镑上限的赔偿,也就是说投资金额少于或等于50000英镑的一般能够得到全额赔付。
 
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7确认经纪商能否持有和控制客户资金。

在“Client Money”一栏,如下图所示,红框显示的holds and/or controls则代表该经纪商能够持有和控制客户资金。
 
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8点击打开Investments,确认Investment Type 可以提供的金融服务是否包含:rolling spot forex contact,也就是外汇保证金交易。

外汇保证金交易是一家FCA全牌照的外汇经纪必须包含的项目。
 
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9大家要关注一点:你选择的外汇经纪商的客户服务范围是否包含零售客户(Retail),毕竟多数人都属于零售外汇投资者,也就是散户。

Customer Type(客户范围)会列出外汇经纪商所提供的金融服务面向的客户范围:Eligible Counterparty(合格对手),professional(机构客户),retail(零售客户)。
 
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现在外汇市场上龙鱼混杂,许多渠道都打着受英国FCA兼管的旗号在招摇撞骗,但是目前真正在外汇市场上受英国FCA兼管的外汇经纪商屈指可数。
 
而FCA现在是相对比较靠谱的兼管机构。假如所在的经纪商平台倒闭,客户也能享有最高5万美金的赔付。因此在选择经纪商时,请务必查询您所开户的经纪商是否具有FCA的全牌照兼管,保障你的资金安全!

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